近年来,随着反洗钱监管趋严,银行卡流水异常成为企业主和自由职业者共同的痛点。本文结合央行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》最新要求,揭秘银行流水合规处理技巧。 一、常见误区:90%的人踩过的雷区 1. 虚构交易流水:某电商公司曾因每月虚构300万元流水被罚200万 2. 账户混用:自由职业者将个人账户与公司账户合并操作,导致账户冻结 3. 交易间隔不合理:单日进账超500万未备案,触发银行预警机制 疑问环节:你是否遇到过银行突然冻结账户的情况?评论区留下你的经历 二、...
2025-05-22